Что могут мошенники с паспортом. Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Обзор способов мошенничества и рекомендации. Незаконное использование паспортных данных

Паспортные данные, отображающие персональную информацию о владельце, всегда были интересны мошенникам. С появлением новейших технологий преступники, получившие доступ к личным данным, получают реальную возможность нанести гражданину материальный ущерб. Юристы всегда предупреждают, что мошенничество довольно распространено, поэтому личные сведения следует держать в секрете.

Преступные пути использования паспортных данных

Порой не только оригинал паспорта может потребоваться преступникам. Им достаточно завладеть копией удостоверения личности или иным путем получить доступ к информации. Персональные сведения могут быть использованы злоумышленниками молниеносно или по прошествии времени, в любом случае корыстный мотив приведет к ощутимым отрицательным последствиям для владельца документа.

Условия совершения конкретного преступления различны, но при благоприятных для мошенника обстоятельствах с помощью личных данных пострадавшего можно:

получить кредит в банковской организации;
оформить долговые обязательства;
переоформить недвижимость;
зарегистрировать фирму;
получить законный дубликат для последующих мошеннических действий;
управлять банковскими карточками;
совершать действия от лица владельца в интернете.

Перечислены типичные и часто встречающиеся ситуации подлога, но фантазия аферистов не стоит на месте и ими могут применяться иные изощренные пути использования личной информации. Мошенничество с паспортными данными рассчитано на отсутствие бдительности со стороны владельца, халатного обращения с главным персональным документом, доверчивости и невнимательности к действиям сотрудников различных учреждений.

Наибольший ущерб потерпевшему и прибыль преступнику приносят махинации с получением кредита по чужому паспорту. Чаще всего для получения кредита на чужое имя преступник вступает в сговор с недобросовестным сотрудником банка. Доказать свою непричастность добросовестному гражданину бывает довольно сложно, потребуются судебные рассмотрения и длительное разбирательство с банком.

Использование паспортных сведений для регистрации предприятия обязательно, поэтому предоставив копию паспорта можно оформить фирму на ничего не подозревающего человека. Последующие проблемы с налогами и контролирующими организациями лягут на плечи подставного владельца бизнеса. Мошенническое переоформление движимого и недвижимого имущества гражданина с помощью украденных паспортных данных нередко встречается в судебной практике.

Участвуя в аукционах, розыгрышах или конкурсах, гражданин заполняет учетные данные, тем самым предоставляя о себе истинную и действительную информацию. Владея подобной информацией, злоумышленники могут использовать ее по своему усмотрению в преступных целях.

Восстановить попранные права, доказать неучастие в кредитовании и вернуть имущество достаточно сложно, потребуются годы судебных тяжб с кредиторами или третьими лицами, вовлеченными в мошенническую схему.

Одним из распространенных способов приобретения с преступными целями копий чужих паспортов является сговор с фирмами, делающими ксерокопии. При обращении в непроверенную фирму всегда повышаются риски оставить свои данные для мошенников. Недаром в интернете нередки незаконные предложения продать ксерокопии паспортов с любыми подходящими сведениями, причем срочно и недорого.

Такую копию можно предъявить для:

регистрации в онлайн играх;
беспроигрышной лотереи;
получения учетной записи на портале знакомств;
оформлении электронного кошелька в платежных системах.

Копию документа можно получить у сотрудников фирм, имеющих свою базу данных, например, коллекторов, операторов мобильной связи или банковских служащих. Утечка личной информации возможна в различных учреждениях, пользующихся положительной репутацией. Здесь имеет значение человеческий фактор, когда многое зависит от порой рядового сотрудника, имеющего доступ к базе данных.

Копия паспорта требуется при оформлении туристической поездки, когда оператор отправляет ее в головной офис. Регистрация доменных имен, получение аттестата в платежных системах не исключает злоупотребление предоставленной информацией, но необходима для оформления.

Известны случаи, когда имеющий доступ к копиям паспортов сотрудник пользуется служебным положением при увольнении, особенно при конфликтной ситуации с руководством. Достаточно скопировать исчерпывающую информацию о клиенте, затем продать ее или воспользоваться самостоятельно.

Как себя обезопасить

Снизить риски можно, если внимательно следить за действиями сотрудника учреждения, к которому гражданин обратился по своему вопросу.

В группу риска входят следующие процедуры:

проставление штампов и печатей;
ксерокопирование паспорта;
оформление кредитных договоров;
обменные валютные операции и др.

При подозрении или обнаружении мошенничества с вашими паспортными данными, владелец должен обратиться в правоохранительные органы. Оперативное обращение позволяет снять с владельца возможные последующие претензии от третьих лиц и кредиторов, поскольку гражданин заявил о мошенническом использовании его данных. Уголовная ответственность за мошенничество предусматривает лишение свободы на различный срок, в зависимости от тяжести преступного деяния.

На законодательном уровне граждан призван защитить . Согласно установленным правилам, организация, требующая предоставления личных сведений о гражданине, обязана обеспечить защиту доверенной ей информации.

Если в результате расследования конфликтной ситуации будет доказана вина организации в недостаточной защите или использовании в корыстных целях сведений личного плана, то последует уголовное наказание.

Что можно сделать с чужим паспортом

Окружающая жизнь полна историями и новостями о случаях мошенничества, и если Вам повезло не оказаться героем одной из таких историй, это не значит, что подобного не может произойти вовсе. Что же касается современных мошенников, то для них персональные данные, прежде всего паспортные (ФИО, дата и место рождения, номер и серия паспорта), остаются не менее лакомым кусочком, чем деньги или же иное материальное имущество.

Виды мошеннических действий с паспортными данными

У современных аферистов существует множество различных способов использовать полученные чужие паспортные данные. Наиболее распространенными на протяжении многих лет остаются всего несколько.

Наиболее простой и часто употребляемый способ махинаций с чужими паспортными данными используемый уже не один год – это оформление кредитов в банковских и иных финансовых учреждениях.

В этом зачастую участвуют нечистые на руку сотрудники финучреждений.

В подобном случае мошенники получают сразу же на руки наличные, а все претензии по возврату денег переадресовываются истинному владельцу паспортных данных, которые были указаны в кредитном договоре. Последнему придется урегулировать свои отношения с банком по поводу кредитов, которых он никогда не брал. По совокупности этих факторов данный способ махинаций с паспортными данными остается на первом месте среди используемых мошенниками.

Следом, как правило, идет использование паспортных данных в коммерческой деятельности: оформление договоров от лица человека с чужими паспортными данными, регистрация фирмы на чужие персональные паспортные данные. При помощи заключенных договоров и фирм происходит хищение денежных средств мошенническим путем, уклонение от уплаты налогов и другие противозаконные действия.

Также на похищенные паспортные данные можно зарегистрировать какое-либо имущество, автомобиль или квартиру. Точно так же, имея паспортные данные, мошенник может попытаться завладеть имуществом, принадлежащим владельцу паспортных данных, прежде всего жильем.

Наконец, в последние годы в связи с развитием бизнеса в Интернете к сфере, в которой используются паспортные, данные мошенники добавили Всемирную Паутину. Здесь данные паспорта нужны для регистрации на сайте знакомств, для регистрации электронного кошелька на чужое имя и прочих махинаций.

Откуда мошенники берут паспортные данные и копии паспортов

В современном мире есть множество возможностей оставить где-то свои паспортные данные: начиная от простой процедуры ксерокопии паспорта и заканчивая регистрацией на какой-нибудь странице в Интернете.

В принципе, все эти персональные данные подпадают под действие Федерального Закона «О защите персональных данных» от 2006 года, но, к сожалению, человеческий фактор даже самое лучшее законодательство исключить не может.

В огромном количестве организаций, в которых по тем или иным жизненным обстоятельствам оказываются паспортные данные, вполне может найтись недобросовестный сотрудник, который готов предоставить мошенникам интересующую их информацию за наличные.

Часто такие сведения можно получить в интернете, где копии паспортных данных требуются для совершения ряда действий, таких как регистрация в онлайн-играх, беспроигрышной лотерее, сайте знакомств, регистрации доменного имени и т.д. В этом случае копии можно приобрести у сотрудников фирм, занимающихся оказанием подобных услуг в интернете.

Купить данные можно и в уже готовых базах данных, имеющихся, например, у коллекторских фирм, занимающихся услугами по предоставлению мобильной связи, тех же банков и даже турфирм.

Словом, вариантов для мошенников более чем достаточно.

Важные меры безопасности

По большому счету, полной гарантии безопасности персональных данных от мошенников дать не может никто, но существует ряд простых правил, при помощи которых можно значительно снизить риски.

Первое правило: не сообщать собственных паспортных данных посторонним и не давать им в руки сам паспорт на время большее? чем необходимо для проведения каких-то нужных действий.

Также существует несколько процедур, в ходе проведения которых владелец паспортных данных подпадает в зону повышенного риска кражи информации.

В этом перечне:

проставление штампа;
ксерокопирование паспорта;
обмен валют;
оформление кредита.

Во время проведения всех этих процедур каждый человек имеет полное право наблюдать за действиями сотрудника любой организации, производящего операции с паспортом.

В случае же если есть подозрение, что паспортные данные стали достоянием посторонних, нечистых на руку лиц, следует немедленно обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Это позволит в будущем избежать неприятных разбирательств и судебных процессов в случае, если персональные данные будут использоваться при совершении каких-то противоправных действий.

В случае же если об использовании своих паспортных данных Вы уже узнали постфактум, после их использования при мошенничестве, нужно получить в банке копию кредитного договора, после чего обратиться в суд с иском о признании договора недействительным и требовать проведения почерковедческой экспертизы.

Записанные в паспорте данные не должны быть показаны посторонним лицам. Любая информация личного характера, а тем более паспортные данные, могут быть использованы мошенниками. Также стоит внимательно относится и к ксерокопиям паспорта.

Если мошенники получат необходимую им из паспорта информацию, то они могут попытаться:

взять средства в долг;
опубликовать данные в интернете или воспользоваться ими для махинаций при покупке;
зарегистрировать имущество или предприятие однодневку;
могут совершить сделку купли-продажи.

Кредит

Связанное с паспортными данными — это оформление кредита. Данная мошенническая схема работает в том случае, если сотрудник банка является соучастником мошенничества.

Однодневка

Часто используется копия паспорта для открытия однодневного бизнеса или для назначения человека на высокопоставленную должность в фирме. После этого совершается ряд махинация и вся ответственность за них ложиться на человека, чьи паспортные данные попали к мошенникам.

Конечно, все это можно оспорить в суде, доказывая свою невиновность. Но судебные тяжбы могут вылиться в многолетние разбирательства, лишающие не только сил, но и денег.

Способ получения паспортных данных

Сговор с организацией, оказывающей ксерокопирующие услуги. Вся информация может быть передана злоумышленникам. Копия же может быть подтверждением сделки в интернете, может использоваться для убеждения посторонних людей дать денежные средства в заем.

Утечка

Сейчас утечка информации может произойти из любой организации, к примеру, коллекторской или кредитной организации. Везде присутствует человеческий фактор. И потому следует ответственно относиться к обращении, в ту или иную организацию, не зарекомендовавшую себя на рынке.

Сайты

Ненадежные сайты, что требуют при регистрации или оформлении заказа предоставить ксерокопию паспорта или заполнить представленные на экране поля, так же могут воспользоваться информацией или продать ее мошенникам.